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財富管理行業轉型的大背景下，年報季的到來也成為機構交上轉型答卷的時刻。以較早啟動轉型的諾亞財富(紐交所證券代碼：NOAH，以下簡稱“諾亞”)為例，其2021年收入利潤均創新高，轉型效果已經初步顯現。
諾亞的一系列成果也獲得了多方肯定。3月18日，《亞洲私人銀行家》(Asian Private Banker) China Wealth Award系列“Best Wealth Manager in China”綜合大獎花落諾亞，諾亞在該系列獎項中已三度摘得此項殊榮。在3月15日，諾亞榮膺China Wealth Award系列獎項中的“Best Wealth Manager in China U/HNW”，這是財富管理機構超高凈值/高凈值客戶單項大獎。
一周之內，諾亞斬獲兩大業內重磅獎項?！秮喼匏饺算y行家》的CEO Andrew Shale 曾在祝詞中提到，此次授予諾亞多項榮譽，不僅是諾亞在產品上具有行業優勢，更是對諾亞數字化轉型和組織變革、以及在ESG領域上卓越成就的認可。
屢獲重磅獎項獲認可
《亞洲私人銀行家》雜志創刊于中國香港，近年推出“中國財富獎”的初衷是為了表彰與中國及其不斷發展的財富格局，一同成長的私人財富管理公司?！爸袊敻华劇笔潜碚帽憩F出眾的各公司，其以負責任的方式提供令人信服的財富管理解決方案，并為中國的高凈值個人，家庭和他們的企業增加價值。
對于服務高凈值投資者的財富管理行業來說，這一重磅獎項是表彰和宣揚行業的優秀者，對維護中國財富管理行業的“綠色生態”至關重要，這是屬于中國財富管理行業的獎項，必將繼續激勵和鞭策獲獎機構管理好投資者的財富，共同迎接中國財富管理的黃金時代。
諾亞連續3年屢獲獎項，背后原因從其3月15日發布的財報就可窺得一二。
綜合實力強勁
諾亞截至2021年12月31日全年度未經審計的財報顯示，2021年全年諾亞整體實現銷售凈收入42.9億元(人民幣，下同)，同比大幅增長29.9%，創下歷史新高，其中第四季度凈收入也創單季歷史新高，達到12.6億元，環比增長38.6%;歸屬于股東的非通用會計準則凈利潤13.7億元，同比增長21.5%，創下歷史新高，全年盈利指引達成114.4%。盈利能力持續提升的同時，海外板塊以及核心客群的鉆黑客戶數等均表現亮眼。
對于諾亞2021年取得的成果，諾亞控股聯合創始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示：“回顧過去一年，中國財富管理和資產管理行業已經范式轉型，產業變遷、經營生態與特色定位都和過去不同。2021年，諾亞進一步成功完成了非標轉標的產品轉型，優化了客戶端的大類資產配置，推動了組織內部從‘產品驅動’到‘以客戶為中心’的變革，雖然受到特殊時期的影響，全年凈收入、非通用會計準則凈利潤、鉆石和黑卡核心客戶數、活躍客戶數全部創出歷史新高?！?/p>
歌斐資產緊跟集團變革步伐，從產品驅動轉向以客戶需求驅動，深刻洞察市場和客戶需求，不斷加大投研投入，以投研驅動為核心，在上半年主動成功退出非標資產存量的同時，標準化多元組合配置能力持續創新和提升，同時推出目標策略系列產品，滿足客戶在標準化資產時代的“底倉配置需求”。
組織變革成效顯著
在2021年上半年，諾亞宣布率先成功完成非標資產清零，并得以全面開啟“以客戶為中心，以生存為底線”的戰略轉型，包括“以客戶為中心”來做流程和組織設計，“以生存為底線”來構建新的業務環境，全面推進數字化轉型，實現從“個人能力”到“組織能力”的整體升級。
從2021年起，諾亞全面啟動從“理財師”端到端服務客戶，到“鐵三角”模式服務客戶的變革，通過“1+1+N”的服務模式，即1個資產配置專家(AR)加1個存續和服務交付專家(FR)加N個產品與解決方案專家(SR)的協同服務，并且通過數字化轉型，提升3R作業品質，導向卓越運營，為客戶提供全面深入的綜合性服務。
目前，諾亞鐵三角服務模式已與核心客群增長形成良性循環。財報顯示，2021年全年客戶數量大幅增長，客戶活躍度持續大幅提升。其中，黑卡客戶同比大增37.9%，鉆石客戶同樣錄得13.9%增幅，作為核心客群的鉆黑客戶總數強勁增長18.2%。
數字化能力提升
財富管理行業誕生至今已有200多年歷史，在很長的時間里，財富管理機構的運營模式非常單一，但在最近20年，互聯網和科技的進步讓信息更加透明，財富管理機構數字化能力將成為其在市場上競爭的必要一環。
2021年，諾亞提出將緊密圍繞“KYC”(客戶盡職調查) 、KYP(產品盡職調查)、KYA(理財師盡職調查)這一“3K”體系打造開放卓越的數字化平臺，升級科技與服務體驗。數字化平臺將加強理財師團隊對客戶投資行為和風險評估的判斷，以及諾亞所推行的理財師管理系統，也大大提升了理財師團隊的專業能力和服務質量。
諾亞不斷優化旗下各類APP的在線服務，2021年，諾亞也上線了公募機構通，微笑司庫，一個連接各行各業中小企業的SAAS平臺，為他們量身打造便捷的線上現金管理的司庫服務，提高企業資金的投資效率和營運效率，滿足企業流動資金的需求。截至2021年底，已經覆蓋了市場上95%的公募基金和90%的公募管理人，服務來自包括地產、金融、科技等14個行業的機構客戶。
專注長期可持續的價值創造
諾亞自2014年起連續七年發布《諾亞財富可持續發展報告》，在第四屆進博會上榮獲國家工信部門優秀企業社會責任報告AAA評級，是僅有的一家獲此評級的民營金融企業;2021年公司在境內的微笑基金和境外的iNoah平臺上線了ESG基金專區;在歌斐的被投企業中，出現了一批優秀的符合可持續發展原則的投資案例。
在資本市場上，特殊時期與局部戰爭的影響下，ESG評級良好的企業也被證實抗風險能力更強、更傾向于有長期穩定的發展。出于對客戶、企業和社會的責任，中國的金融業正在產生一批ESG實踐先行者，正在從自身治理、數據披露、ESG研究、專業服務等各個環節積極靠近國際先進水準。諾亞就是其中的積極行動者。